Ketahui Tugas, Daftar, dan Cara Menjadi Manajer Investasi

Artikel ini terakhir di perbaharui July 14, 2022 by Wachda Mihmii
Ketahui Tugas, Daftar, dan Cara Menjadi Manajer Investasi

Pada pasar modal, pastinya terdapat seorang manajer yang bertugas untuk memanage segala hal dalam pasar tersebut. Tugas tersebut merupakan tugas yang diemban oleh seorang manager investasi atau yang biasa disebut dengan MI. Kali ini, kita akan membahas mengenai manajer investasi tersebut beserta tugas maupun hal yang berkaitan lainnya.

Manajer investasi adalah pihak yang mengelola portfolio efek untuk para nasabah atau mengelola portfolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah, kecuali perusahaan asuransi, dana pensiun, dan bank yang melakukan sendiri kegiatan usahanya berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Untuk lebih lanjut mengenai manajer investasi ini, kalian bisa membaca lebih lengkapnya pada artikel di bawah ini. Jangan lupa untuk follow akun Instagram GIC untuk mengetahui info seputar GIC dan Trading!

Apa Itu Manajer Investasi

Manajer investasi adalah proses menciptakan dan memelihara portofolio investasi. Manajer investasi termasuk menyarankan strategi investasi, membeli dan menjual investasi (seperti saham dan obligasi), mengelola alokasi aset portofolio dan mempertimbangkan implikasi pajak. Manajer investasi dapat dilakukan secara mandiri atau dengan bantuan penasihat.

Manajer investasi, manajemen portofolio, dan manajemen aset adalah semua istilah yang merujuk pada layanan yang memberikan pengawasan atas investasi klien. Manajer investasi bukan hanya tentang mengelola aset tertentu dalam portofolio klien, tetapi juga memastikan portofolio terus selaras dengan tujuan, toleransi risiko, dan prioritas keuangan klien.

Manajer investasi, juga dikenal sebagai manajer dana dan manajer aset, berusaha membuat uang klien mereka tumbuh sehingga mereka dapat mencapai tujuan dan aspirasi mereka, untuk membantu menawarkan masa depan yang lebih nyaman.

Mereka adalah ruang mesin dana investasi, dana pensiun dan berbagai produk tabungan lainnya.

Ini termasuk mengizinkan investor yang tidak memiliki banyak uang untuk mengumpulkannya dengan orang lain dan menyebarkannya lebih luas daripada yang dapat mereka lakukan sendiri, dengan cara yang hemat biaya.

Hal ini sering dilakukan melalui dana investasi. Dengan bantuan seorang manajer investasi, dimungkinkan untuk berinvestasi di berbagai kelas aset yang berbeda, seperti saham, obligasi, properti, perusahaan rintisan kecil, dan infrastruktur.

Penasihat atau pialang investasi dapat membantu investor membuat pilihan yang tepat mengenai aset atau dana mana yang akan diinvestasikan.

Uang diinvestasikan sesuai dengan jumlah risiko yang bersedia diambil oleh klien. (Semakin besar risiko yang Anda ambil, semakin banyak imbalan yang dapat Anda peroleh, tetapi ada juga kemungkinan lebih besar untuk kehilangan uang. Umumnya semakin lama Anda bersedia berinvestasi, semakin besar kemungkinan risiko yang dapat Anda ambil).

Ini biasanya dilakukan oleh klien yang menginvestasikan uang mereka dalam dana yang paling sesuai dengan sikap mereka terhadap risiko dan kelas aset yang menarik minat mereka. Beberapa klien menginginkan faktor-faktor tertentu diperhitungkan, seperti masalah lingkungan dan sosial.

Biaya biasanya didasarkan pada persentase dari jumlah yang diinvestasikan – yang berarti kepentingan manajer investasi dan klien sejalan – keduanya diuntungkan seiring pertumbuhan uang.

Manajer investasi mematuhi berbagai aturan tentang bagaimana berperilaku dan bagaimana berkomunikasi dengan klien – mereka harus selalu bertindak demi kepentingan terbaik klien.

Salah satu perbedaan utama antara manajer investasi dan bank adalah bahwa uang tetap menjadi milik klien, dan disimpan dalam penyimpanan oleh perusahaan yang independen dari manajer investasi. Jika sesuatu terjadi pada manajer, uang tetap aman dan terpisah dari manajer. Ini tidak boleh disamakan dengan risiko investasi, kemungkinan bahwa investasi dalam portofolio dapat jatuh nilainya.

Tugas Manajer Investasi

  • Deskripsi pekerjaan manajer investasi berkisar pada pengelolaan kekayaan dan investasi orang lain untuk membantu menumbuhkan uang mereka. Rentang klien dari individu, bisnis, organisasi pemerintah, badan keuangan, perusahaan asuransi, dll.
  • Manajer investasi biasanya membuat perjanjian dengan investor sebelum melakukan kegiatan investasi atas nama klien.
  • Peran utama Manajer investasi akan melibatkan memastikan keamanan dana investor, mendapatkan pengembalian maksimum, dan memberi mereka nasihat tepat waktu untuk mengikuti tren pasar.
  • Manajer investasi akan meninjau berbagai teknik investasi, menerapkan strategi yang paling baik untuk melayani klien. Biasanya ini akan terdiri dari membangun paket investasi atau portofolio berdasarkan tujuan keuangan klien dan toleransi resiko. Manajer investasi akan melakukan investasi untuk klien dalam  sekuritas  seperti
    • Saham
    • Obligasi
    • Dan Real Estat
  • Manajer investasi juga akan termasuk memantau fluktuasi harian dalam nilai aset, menentukan kapan pembelian dan penjualan diperlukan. Mereka akan membuat rekomendasi kepada klien berdasarkan apa yang menurut mereka terbaik untuk kesuksesan finansial mereka.
  • Peran penting yang Manajer investasi mainkan termasuk menganalisis sekuritas dan membuat rekomendasi. Dalam prosesnya, mereka fokus melakukan investasi atas nama klien dalam aset yang mereka yakini sebagai investasi terbaik sesuai tujuan keuangan mereka.
  • Peran Manajer investasi juga membutuhkan pengawasan tim analis keuangan. Tanggung jawab lain dapat serupa dengan tanggung jawab seorang perencana keuangan. Dalam hal ini, Manajer investasi akan memberikan saran dan menjawab pertanyaan tentang berbagai topik keuangan, antara lain:
    • Pajak
    • Masa pensiun
    • Arus kas
    • Manajemen risiko
    • Perencanaan Perumahan

Cara Menjadi Manajer Investasi

Menjadi seorang manajer investasi membutuhkan pendidikan, kerja keras, dan ketekunan.

Sebagian besar perusahaan pialang atau rumah investasi akan mencari pelamar untuk memiliki gelar Sarjana Ekonomi, Keuangan, Perencanaan Keuangan, Bisnis, atau Matematika. Untuk beberapa posisi, gelar lanjutan seperti MBA diperlukan.

Ada juga persyaratan untuk memiliki lisensi. Di Amerika Serikat, bentuk lisensi yang paling umum adalah sertifikasi Seri 7 dan Seri 63 atau 66.

Ujian Seri 7 diperlukan untuk menjadi perwakilan terdaftar dari setiap perusahaan pialang-dealer, atau perusahaan investasi, di Amerika Serikat. Ini adalah tes enam jam, yang biasanya akan disponsori oleh perusahaan, dan mencakup semua jenis investasi dan peraturan—saham, obligasi, reksa dana, rekening pensiun individu, anuitas, opsi saham, etika, dokumentasi, dan transaksi yang mempengaruhi.

Setelah lulus ujian Seri 7, pemohon juga harus mengikuti Ujian Seri 63 atau Seri 66, tergantung pada negara tempat tinggal. Ujian Seri 63 jauh lebih singkat, dan mencakup pengetahuan dan keakraban dengan peraturan negara.

Manajer Investasi Syariah

Yang dimaksud manajer investasi reksadana syariah adalah pihak yang bertugas untuk menentukan bagaimana kinerja investasi serta memberikan kepastian atas legalitas dan keamanan sebuah produk reksadana. Ia juga bertugas untuk mengelola dana masyarakat sesuai dengan prinsip-prinsip syariah. Reksadana syariah merupakan wadah untuk menghimpun dana masyarakat yang dikelola oleh MI, untuk kemudian diinvestasikan ke dalam berbagai instrumen surat berharga seperti saham, jenis-jenis obligasi, serta instrumen pasar uang dengan menggunakan ketentuan dan prinsip syariah Islam.

Daftar Manajer Investasi Terbaik

Berikut ini adalah perusahaan Manajer investasi teratas. Pemeringkatan ini didasarkan pada jumlah dana ( aset yang dikelola atau AUM) yang berada di bawah kendalinya, berdasarkan neraca yang paling baru dilaporkan per Februari 2022.

Anda mungkin mengenali beberapa perusahaan Manajer Investasi ini, karena mereka adalah beberapa lembaga keuangan terbesar di dunia.

Beberapa perusahaan mungkin memiliki aset yang dilaporkan jauh lebih tinggi di bawah pengawasan, yang akan mencakup uang yang masih dikelola oleh klien sendiri.

1. BlackRock

AUM: $9,464 triliun

BlackRock bukan hanya manajer aset terbesar di dunia, tetapi juga salah satu lembaga keuangan terbesar di dunia. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1988 dan go public pada tahun 1999

Perusahaan telah berpengaruh dalam memajukan pertumbuhan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) melalui produk iShares-nya. iShares terdiri lebih dari seperempat aset BlackRock yang dikelola pada tahun 2021.

2. Grup Vanguard

AUM: $8,4 triliun

Vanguard dikenal dengan strategi investasi pasifnya. Ini berarti bahwa uang ditempatkan di reksa dana yang dirancang untuk mencerminkan aktivitas indeks tertentu atau pasar saham yang lebih luas.

Vanguard membanggakan rasio biaya rendah untuk sebagian besar dananya. Seiring dengan manajemen aset, Vanguard menawarkan layanan pialang, perencanaan keuangan, anuitas, dan layanan lainnya.

3. Grup UBS

AUM: $4,432 triliun

UBS Group memiliki empat divisi yang beroperasi di seluruh dunia. Perusahaan yang berbasis di Swiss menggambarkan dirinya sebagai “satu-satunya manajer kekayaan yang benar-benar global.”

UBS menawarkan layanan manajemen kekayaan dan manajemen aset.

4. Kesetiaan

AUM: $4,23 triliun

Fidelity adalah manajer aset dan broker diskon dengan lebih dari 30 juta pelanggan pada kuartal ketiga 2021. 6 Menawarkan platform online bagi investor individu untuk membeli dan menjual sekuritas.

Fidelity juga mengelola seluruh portofolio atas nama klien. Pada musim panas 2018, itu menjadi berita utama ketika mulai menawarkan reksa dana dengan rasio biaya nol dan persyaratan investasi minimum.

5. Penasihat Global State Street

AUM: $3,86 triliun

State Street yang berbasis di Boston adalah anak perusahaan dari State Street Corporation. Ini mengelola investasi untuk berbagai klien institusional, termasuk organisasi nirlaba, pemerintah daerah, asosiasi, dan bahkan kelompok pendidikan.

6. Morgan Stanley

AUM : $3,274 triliun

Mitra dan staf dari perusahaan JP Morgan dan Drexel membentuk Morgan Stanley di Wall Street pada tahun 1935

Ketika mengakuisisi platform investasi E*TRADE pada akhir 2020, Morgan Stanley memiliki sekitar 68.000 karyawan di 39 negara.

7. JPMorgan Chase

AUM: $2,996 triliun

Kebanyakan orang menganggap JPMorgan Chase sebagai bank investasi, tetapi juga memiliki bisnis manajemen aset yang kuat. Pada tahun 2017, aset senilai $1,3 triliun dipindahkan dari BlackRock sebagai bagian dari pengaturan hak asuh baru.

8. Allianz

AUM: $2,953 triliun

Perusahaan Jerman ini pada dasarnya adalah perusahaan asuransi. Ini juga mengoperasikan dua divisi manajemen aset: Allianz Global Investors dan PIMCO. Bersama-sama, Investor Global dan PIMCO mengelola sekitar $2,17 triliun aset pihak ketiga per Oktober 2021.

9. Kelompok Modal

AUM : $2,6 triliun

Capital Group didirikan pada tahun 1931 di Los Angeles. Ini mempekerjakan lebih dari 7.800 rekanan di 29 kantor di seluruh dunia pada Februari 2022.

10. Goldman Sachs

AUM: $2,372 triliun

Manajemen aset hanyalah salah satu dari banyak layanan yang ditawarkan oleh Goldman Sachs. Jenis klien yang dilayaninya antara lain:

  • Pengelola investasi global
  • Bank dan broker
  • Pensiun
  • Wakaf dan yayasan
  • Korporasi
  • Pemerintah

Pada bulan Desember 2020, Goldman Sachs mengumumkan transisi iklim 10 tahun senilai $750 miliar dan inisiatif pertumbuhan inklusif.

Demikian pembahasan dari GICTrade mengenai penjelasan “Ketahui Tugas dan Fungsi dari Manajer Investasi”. Kalian juga bisa mencari tahu informasi yang lain seputar komoditas, investasi, dan keuangan yang lainnya, seperti “Skema Ponzi, Penipuan Berkedok Investasi Untung Tinggi” hanya di Jurnal GIC. Pastikan Anda melakukan registrasi melalui website resmi kami dan melakukan trading bersama para master GIC!

GIC

Wachda Mihmii
SEO writer who is experienced in various Indonesian national media. Aspiring to be a book or novel writer. Has experience as a Creative Director.

Daftarkan Diri Anda Sekarang


Setelah melakukan pendaftaran anda akan diberikan video workshop dari Trader Profesional Kami