Decentralized Finance: Cara Kerja, Kelebihan, dan Risiko

Artikel ini terakhir di perbaharui April 19, 2022 by Akhmad Zico Fadlansyah
Decentralized Finance: Cara Kerja, Kelebihan, dan Risiko
Decentralized Finance: Cara Kerja, Kelebihan, dan Risiko

Decentralized Finance ini merupakan sebuah ekosistem pada aplikasi keuangan yang menggunakan basis blockchain dan dapat beroperasi tanpa adanya otoritas dari pusat seperti bank maupun institusi keuangan yang lainnya. Kali ini, bersama dengan GIC, kita akan membahas mengenai DeFi sendiri. Namun sebelum itu, pastikan untuk download aplikasi GICTrade untuk bisa mengikuti GIC Trading Competition.

Apa Itu Decentralized Finance (DeFi)?

DeFi adalah istilah kolektif untuk produk dan layanan keuangan yang dapat diakses oleh siapa saja yang dapat menggunakan Ethereum – siapa saja yang memiliki koneksi internet. Dengan DeFi, pasar selalu terbuka dan tidak ada otoritas terpusat yang dapat memblokir pembayaran atau menolak Anda mengakses apa pun. Layanan yang sebelumnya lambat dan berisiko, sedangkan dengan adanya DeFi ini kesalahan manusia menjadi otomatis dan lebih aman sekarang karena ditangani oleh kode yang dapat diperiksa dan diteliti oleh siapa saja.

Ada ekonomi kripto yang sedang booming di luar sana, di mana Anda dapat meminjamkan, meminjam, long/short, mendapatkan bunga, dan banyak lagi. Warga Argentina yang paham kripto telah menggunakan DeFi untuk menghindari inflasi yang melumpuhkan. Perusahaan telah mulai mengalirkan gaji karyawan mereka secara real time. Beberapa orang bahkan telah mengambil dan melunasi pinjaman senilai jutaan dolar tanpa perlu identifikasi pribadi.

Bagaimana Cara Kerja DeFi?

Blockchain DeFi memastikan bahwa prosesnya diamankan dengan menggunakan “kunci.” Dalam teknologi ini, ketika Anda akan menggunakan satu set kunci terenkripsi, Anda akan mendapatkan identifikasi unik yang tidak dapat diakses oleh siapa pun. Biasanya, pasangan kunci ini mencakup kunci publik dan pribadi.

Pada kenyataannya, proses menggunakan pasangan kunci untuk mengenkripsi informasi ini disebut “kriptografi asimetris,” dan ini sangat populer di ruang blockchain.

Meskipun, beberapa aplikasi keuangan terdesentralisasi bekerja secara berbeda di mana Anda dapat melakukan tindakan dengan protokol KYC. Karena ada mata uang kripto yang terlibat, maka kunci publik Anda kemungkinan besar akan berfungsi sebagai dompet digital Anda. Jadi, dengan menggunakan kunci pribadi Anda, Anda dapat membeli, menjual, atau bahkan mengirim mata uang kripto. Inilah sebabnya mengapa Anda benar-benar harus menjaganya tetap aman.

Jadi, untuk mengirim transaksi, Anda harus mengotorisasinya dengan kunci pribadi Anda. Setelah Anda melakukannya, sistem akan membuat blok yang mewakili transaksi dan memberi tahu sistem agar orang lain memverifikasi. Setelah itu, ketika orang lain memverifikasi bahwa itu adalah permintaan yang valid, maka permintaan transaksi Anda akan dieksekusi dan blok tersebut ditambahkan ke buku besar.

Selanjutnya, semua blok mendapat id unik dan kerangka waktu yang mencegah segala jenis aktivitas jahat. Di DeFi, Anda akan mendapatkan alamat pseudo-anonim. Jadi, pada dasarnya, tidak ada yang dapat melihat nama Anda, tetapi mereka dapat melihat alamat Anda, yang akan berisi angka dan huruf acak.

Sebelum lanjut pada pembahasan DeFi pada crypto, maka bisa kalian sempatkan untuk mengisi survey internal agar ikut serta membangun GIC yang lebih inovatif.

Bagaimana DeFi Pada Cryptocurrency?

Blockchain dan cryptocurrency adalah teknologi inti yang memungkinkan keuangan terdesentralisasi.

Ketika Anda melakukan transaksi di rekening giro konvensional Anda, itu dicatat dalam buku besar pribadi — riwayat transaksi perbankan Anda — yang dimiliki dan dikelola oleh lembaga keuangan besar. Blockchain adalah buku besar publik yang terdesentralisasi dan terdistribusi di mana transaksi keuangan dicatat dalam kode komputer.

DeFI membuat jalannya ke berbagai macam transaksi keuangan sederhana dan kompleks. Ini didukung oleh aplikasi terdesentralisasi yang disebut “dapps,” atau program lain yang disebut “protokol.” Dapps dan protokol menangani transaksi dalam dua cryptocurrency utama, Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH).

Sementara Bitcoin adalah cryptocurrency yang lebih populer , Ethereum jauh lebih mudah beradaptasi dengan berbagai penggunaan yang lebih luas, yang berarti sebagian besar lanskap dapp dan protokol menggunakan kode berbasis Ethereum.

Contoh Decentralized Finance

Berikut terdapat contoh decentralized finance pada Ekonomi dan juga Crypto. Berikut contoh DeFi pada ekonomi dan kripto.

Contoh pada Ekonomi

Contoh cara aplikasi keuangan terdesentralisasi dapat mengubah proses tradisional dan pihak-pihak yang terlibat meliputi:

Meminjamkan, meminjam, dan menabung: alih-alih bank menggunakan tabungan untuk berinvestasi dan meminjamkan, kontrak cerdas mengelola simpanan, membayar bunga, dan meminjamkan berdasarkan persyaratan yang telah ditentukan sebelumnya yang digariskan oleh pasar

Contoh Pada Crypto

  1. Bertukar aset digital, misalnya mengonversi Bitcoin untuk aset digital lain di pasar internet terbuka, mengambil semua proses khas bank dan penyedia layanan pembayaran, menerjemahkannya ke dalam bahasa kontrak dan mengotomatiskannya
  2. Derivatif yang biasanya melibatkan kontrak dengan organisasi atau individu dan lembaga kliring atau perantara untuk diselesaikan, dapat dikelola dengan kontrak pintar di pasar terbuka
  3. Tokenisasi aset fisik atau aset keuangan dalam rantai pasokan atau transaksi keuangan dan memungkinkan pasar yang lebih akurat, efisien, dan transparan

Kepentingan institusional di DeFi akan terus meningkat karena jumlah peserta dan jumlah modal yang dikunci dalam protokol ini terus meningkat. Lembaga akan mengambil pendekatan yang berbeda tentang bagaimana dan sejauh mana mereka berinteraksi dengan aplikasi DeFi berdasarkan selera risiko dan kemampuan yang ada, tetapi tidak ada lembaga keuangan yang dapat memilih untuk sepenuhnya mengabaikan ekonomi digital yang sedang berkembang.

Apa Perbedaan Centralized dan Decentralized Finance?

Centralized finance adalah jenis praktik keuangan dalam lingkup cryptocurrency di mana pengguna dapat memperoleh bunga dan mendapatkan pinjaman atas aset digital mereka seperti Bitcoin, Ethereum, Koin USD seperti USDT & USDC , dan sebagainya, melalui platform terpusat. Platform dapat dikelola oleh seseorang, sekelompok orang, dan biasanya dalam yurisdiksi perusahaan teknologi keuangan (fintech).

Sedangkan decentralized finance adalah layanan keuangan yang menggunakan serangkaian kontrak cerdas dan algoritme untuk menjalankan layanannya. Kontrak adalah perjanjian otomatis yang tidak memerlukan perantara atau bank. Mereka berjalan di jaringan Ethereum dan menggunakan teknologi blockchain. Platform DeFi seperti Compound Finance adalah non-penahanan, yang berarti pengguna menyetor dana mereka untuk dikelola oleh kontrak pintar. Tidak ada perusahaan atau individu yang memiliki akses ke dana tersebut.

Lalu, bagaimana dengan risiko dari layanan keuangan DeFi ini? sebelum lanjut pada risikonya, ajak teman kalian untuk bisa bergabung trading bersama GIC maupun menjadi IB dengan mendapatkan keuntungan berupa income tambahan dari GIC.

Bagaimana Resiko Investasi Di sistem DeFi?

DeFi menawarkan kebebasan finansial yang baru dan menarik , tetapi ini disertai dengan risiko. Risiko-risiko ini meliputi :

  • Teknologi DeFi belum matang dan belum sepenuhnya diuji stres dalam skala besar selama periode yang lama. Dana mungkin hilang atau berisiko. Senyawa platform DeFi, misalnya, mengalami masalah serius baru-baru ini di mana pelanggan secara tidak sengaja mengirim jutaan dolar crypto.
  • Kurangnya perlindungan konsumen.  DeFi telah berkembang pesat tanpa adanya aturan dan regulasi. Tapi ini berarti pengguna sering memiliki sedikit atau tidak ada perlindungan saat terjadi kesalahan. Tidak ada skema penggantian yang dikelola negara yang mencakup DeFi dan tidak ada undang-undang yang memberlakukan cadangan modal untuk penyedia layanan DeFi.
  • Hacker adalah ancaman. Sementara peretasan juga merupakan risiko dalam keuangan tradisional, arsitektur teknologi DeFi yang diperluas, dengan beberapa titik potensi kegagalan, meningkatkan apa yang disebut permukaan serangan yang tersedia bagi peretas yang canggih. Misalnya, peretas “topi putih” mengeksploitasi kerentanan kontrak pintar pada Agustus 2021, mencuri $610 jutadari platform DeFi PolyNetwork. Untung semua dana dikembalikan.
  • Persyaratan agunan tinggi. Hampir semua transaksi pinjaman DeFi membutuhkan jaminan minimal 100 persen dari nilai pinjaman, jika tidak lebih. Persyaratan ini sangat membatasi kelayakan untuk banyak jenis pinjaman DeFi.
  • Persyaratan kunci pribadi.  Dengan DeFi dan cryptocurrency, pengguna harus mengamankan dompet yang digunakan untuk menyimpan aset cryptocurrency. Ini adalah persyaratan penting bagi investor swasta individu dan investor institusi yang menggunakan dompet multi-tanda tangan. Kunci pribadi, yang panjang, kode unik yang hanya diketahui oleh pemilik dompet digunakan untuk melakukan ini. Jika investor swasta kehilangan kunci mereka, misalnya, mereka kehilangan akses ke dana mereka selamanya.

Apa Kekurangan dan Kelebihan DeFi?

Berikut akan kita bahas mengenai kelebihan dan kekurangan dari layanan keuangan DeFi ini, simak lebih lanjutnya!

Kelebihan DeFi

Aspek yang menjanjikan terkait dengan diskusi DeFi menunjukkan pengamatan yang efektif dari keuntungan dan kerugian dari DeFi . Gerakan DeFi bertujuan untuk memperkenalkan berbagai manfaat bagi pelanggan dan investor. Beberapa keuntungan penting dari DeFi akan mencakup penghapusan perantara di samping kontrol terpusat.

Selain itu, akan bertujuan untuk meningkatkan aksesibilitas pasar keuangan kepada investor institusi. Pada saat yang sama, DeFi juga akan berupaya menciptakan peluang investasi baru yang dapat membawa konsep tersebut ke tingkat yang baru. Untuk mencapai manfaat, solusi DeFi sangat bergantung pada sifat dasar yang terkait dengan teknologi blockchain .

      1. Tanpa izin

Faktor pertama dan terpenting yang mendefinisikan identitas keuangan terdesentralisasi adalah istilah ‘desentralisasi’. Pro dan kontra dari keuangan terdesentralisasi sebagian besar bergantung pada sifat konsep yang menentukan. Desentralisasi adalah salah satu prinsip dasar blockchain, dan membantu mengurangi kebutuhan untuk bergantung pada perusahaan.

Selain itu, keuangan terdesentralisasi juga menghilangkan tekanan ketergantungan pada lembaga untuk pengawasan, penyimpanan data, ruang server, dan faktor lainnya. Jaringan Blockchain berhasil mencapai semua aspek ini dengan memastikan bahwa riwayat transaksi tertentu dapat dengan mudah diedarkan ke seluruh anggota.

Pendekatan desentralisasi cukup membantu demokratisasi perbankan dan keuangan. DeFi dapat memastikan akses yang sederhana dan efektif ke layanan keuangan untuk setiap individu. Diskusi pro dan kontra DeFi juga akan menunjukkan bahwa sebagian besar solusi DeFi berjalan di Ethereum . Ethereum adalah protokol blockchain terbesar kedua, dan sifatnya yang tanpa izin memastikan bahwa itu sangat terdesentralisasi.

Selain itu, harus mudah diakses oleh setiap individu yang terkait dengan pengembangan dan penggunaan aplikasi DeFi. Sifat blockchain yang tidak memiliki izin dalam aplikasi DeFi juga bisa mendapatkan dukungan interoperabilitas dari blockchain. Akibatnya, ini dapat memastikan opsi yang fleksibel untuk memastikan berbagai jenis integrasi pihak ketiga.

Pada saat yang sama, penting juga untuk mengamati bagaimana fitur blockchain tanpa izin tidak khusus untuk Ethereum. Karena Ethereum adalah jaringan pilihan untuk mengembangkan kontrak pintar, itu adalah pilihan yang dapat diandalkan untuk membangun aplikasi DeFi.

      2. Kekekalan

Pemanfaatan kriptografi yang efektif bersama dengan algoritma konsensus seperti proof-of-work telah membantu blockchain dalam mencapai kekekalan yang sebenarnya. Jadi, keuntungan dan kerugian dari keuangan terdesentralisasi telah memungkinkan manfaat sebenarnya dari kekekalan di bidang keuangan.

Dengan bantuan kekekalan, praktis tidak mungkin untuk memanipulasi catatan apa pun di jaringan blockchain. Selain fitur desentralisasi, kekekalan menawarkan jaminan keamanan yang menjanjikan . Menariknya, fungsionalitas blockchain untuk kekekalan memastikan integritas solusi DeFi dalam melakukan transaksi keuangan.

      3. Transparansi

Sementara kekekalan adalah persyaratan penting bagi lanskap DeFi untuk memberikan jaminan keamanan, transparansi juga merupakan salah satu tambahan penting di antara para profesional DeFi. Desentralisasi jelas memerlukan transparansi yang lebih baik, dan buku besar yang didistribusikan menampilkan informasi tentang semua aktivitas di jaringan blockchain.

Prinsip kriptografi untuk blockchain juga memastikan dokumentasi informasi hanya setelah verifikasi keaslian. Keuntungan dan kerugian dari DeFi menunjukkan bagaimana pelanggan bisa mendapatkan keuntungan dari transparansi aplikasi DeFi.

Misalnya, transparansi dalam aplikasi DeFi dapat meningkatkan uji tuntas. Pada saat yang sama, aplikasi DeFi juga dapat mendukung orang dalam mengidentifikasi dan menghindari kemungkinan penipuan keuangan serta praktik bisnis negatif. Dengan jejak audit yang tepat, aplikasi DeFi dapat mempermudah mengidentifikasi siapa yang membuat perubahan pada suatu transaksi, pada titik waktu apa, dan dengan cara apa. Akibatnya, hanya ada sedikit yang tersisa untuk mengkompromikan integritas ekosistem keuangan.

      4. Aplikasi Pinjam Meminjam

DeFi juga telah menjadi pemain penting dalam mendorong pengembangan solusi pinjaman dan pinjaman peer-to-peer. Jenis solusi pinjam meminjam seperti itu menawarkan manfaat yang sangat menjanjikan bagi pengguna akhir. Pro dan kontra dari keuangan terdesentralisasi jelas akan mencerminkan mekanisme verifikasi kriptografi.

Pada saat yang sama, mereka juga memberikan jaminan integrasi kontrak pintar. Fasilitas fungsi tersebut memastikan penghapusan perantara seperti bank yang umumnya bertanggung jawab untuk verifikasi pihak dalam transaksi. Selain itu, juga berfungsi untuk verifikasi proses yang terkait dengan transaksi pinjam meminjam.

Alhasil, DeFi memungkinkan proses verifikasi yang lebih cepat dan mudah dalam aplikasi pinjam meminjam. Bersamaan dengan itu, DeFi juga memastikan perlindungan bagi pihak lawan dalam suatu transaksi. Aplikasi DeFi dalam pinjam meminjam juga akan memudahkan keuntungan penyelesaian transaksi yang lebih cepat dengan aksesibilitas yang lebih baik.

Saat ini, aplikasi pinjam meminjam akun untuk aplikasi DeFi paling terkenal. Salah satu contoh paling menonjol yang menampilkan pro dan kontra DeFi, meskipun dengan fokus pada pro, adalah Compound. Ini adalah platform pinjaman terdesentralisasi yang memungkinkan pemberi pinjaman untuk memasok aset kripto ke sejumlah kumpulan pinjaman tertentu.

Fitur kumpulan pinjaman tersedia untuk dipinjam orang lain, dan pemberi pinjaman akan menerima bagian dari bunga yang dibayarkan kembali oleh peminjam ke kumpulan tersebut. Tingkat bunga yang diperoleh pemberi pinjaman sangat bergantung pada kontribusi yang mereka berikan ke kumpulan. Selain itu, likuiditas aset kripto juga memainkan peran penting dalam menentukan tarif internet pada platform pinjaman DeFi.

      5. Aplikasi Tabungan

Keuntungan dan kerugian dari keuangan terdesentralisasi juga menyoroti dominasi produk tabungan DeFi yang semakin meningkat. Orang-orang juga dapat memanfaatkan DeFi untuk pengelolaan tabungan mereka yang efektif. Pengguna dapat mulai mendapatkan bunga atas aset yang mereka kunci dalam protokol peminjaman seperti Compound. Oleh karena itu, banyak aplikasi penghemat DeFi bermunculan belakangan ini.

Jenis aplikasi semacam itu menawarkan kemampuan untuk terhubung ke berbagai protokol peminjaman untuk meningkatkan kemampuan pengguna dalam memperoleh bunga. Pada saat ini, masuk akal untuk menyebut ‘pertanian hasil’. Pertanian hasil telah menjadi salah satu aspek yang menguntungkan dari ekosistem DeFi, terutama untuk menunjukkan bagaimana pengguna memindahkan aset kripto mereka yang menganggur di berbagai protokol pinjaman untuk pengembalian yang lebih baik.

      6. Tokenisasi

Diskusi apa pun tentang kelebihan dan kekurangan DeFi tanpa menyebutkan kelebihan tokenisasi tidak lengkap. Tokenisasi adalah salah satu topik penting yang muncul baru-baru ini di bidang blockchain. Ethereum memungkinkan kemampuan kontrak pintar yang kuat, sehingga membuka jalan untuk mengeluarkan token kripto.

Token Crypto pada dasarnya berfungsi sebagai aset digital yang ada di blockchain di samping memiliki fitur dan kegunaan yang berbeda. Beberapa contoh token yang terkenal termasuk token utilitas asli untuk dApp tertentu , token real estat , atau token keamanan.

Token mampu membantu Anda mencapai fungsi yang berbeda. Token real estat dapat membantu Anda mencapai kepemilikan fraksional atas properti fisik. Di sisi lain, token keamanan juga dapat berfungsi secara efektif sebagai pembagian digital dalam aplikasi tertentu. Yang terpenting, tokenisasi juga dapat memastikan eksposur yang lebih baik ke aset lain, baik fisik maupun digital.

Aset dapat mencakup mata uang digital, mata uang fiat, minyak, atau emas. Aset kripto-sintetis memiliki jaminan dalam bentuk token dalam kontrak pintar berbasis Ethereum. Menariknya, salah satu platform aset sintetis terbesar, Synthetix, saat ini memiliki sekitar $600 juta yang terkunci dalam kontrak pintar.

Kekurangan DeFi

Banyak diskusi terkemuka seputar keuangan terdesentralisasi di masa sekarang sebagian besar berfokus pada keuntungan DeFi. Namun, penting untuk mendapatkan kesan netral tentang pro dan kontra DeFi untuk memperkirakan potensinya secara efektif. Faktanya, sebagian besar masalah dan risiko yang terkait dengan proyek DeFi terutama terkait dengan teknologi yang terkait dengannya. Tantangan dengan blockchain umumnya bertanggung jawab untuk memicu kontra dari DeFi. Berikut adalah beberapa kemunduran kritis yang dapat Anda temui dengan adopsi DeFi.

      1. Skalabilitas 

Proyek DeFi tidak diragukan lagi cocok untuk memungkinkan inklusi keuangan bagi populasi yang lebih luas. Namun, proyek DeFi menghadapi kesulitan besar dalam skalabilitas host blockchain dari berbagai perspektif. Pertama-tama, transaksi DeFi membutuhkan periode waktu yang sangat lama untuk konfirmasi.

Pada saat yang sama, transaksi pada protokol DeFi bisa menjadi sangat mahal selama periode kemacetan. Misalnya, Ethereum dapat menunjukkan kemampuan untuk memproses hampir 13 transaksi setiap detik dengan Ethereum dalam kapasitas penuh. Sebaliknya, mitra terpusat untuk DeFi dapat menampung ribuan transaksi dalam periode yang bersangkutan.

      2. Ketidakpastian      

Kekhawatiran akan ketidakpastian juga menandai keuntungan dan kerugian dari keuangan terdesentralisasi . Jika terjadi ketidakstabilan dalam blockchain yang menghosting proyek DeFi, proyek tersebut dapat secara otomatis mewarisi ketidakstabilan dari blockchain host. Sampai sekarang, blockchain Ethereum sedang mengalami berbagai perubahan. Misalnya, kesalahan yang dilakukan selama transisi dari konsensus PoW ke sistem PoS Eth 2.0 yang baru dapat menimbulkan risiko.

      3. Kekhawatiran Likuiditas

Likuiditas juga tidak diragukan lagi merupakan faktor penting dalam proyek berbasis DeFi dan protokol blockchain. Pada Oktober 2020, nilai total yang dikunci dalam proyek DeFi berjumlah lebih dari $12,5 miliar. Oleh karena itu, jelas bahwa pasar DeFi tidak sebesar sistem keuangan tradisional. Jadi, mungkin sulit untuk menaruh kepercayaan Anda pada sektor yang tidak sebanyak sektor keuangan biasanya.

      4. Tanggung Jawab Bersama

Di antara semua kelebihan dan kekurangan DeFi , faktor tanggung jawab bersama bekerja secara negatif bagi pengguna. Proyek DeFi tidak bertanggung jawab atas kesalahan Anda. Yang mereka lakukan hanyalah menghilangkan perantara, dan penggunalah yang harus bertanggung jawab atas dana dan aset mereka. Oleh karena itu, ruang DeFi membutuhkan alat yang dapat mencegah kemungkinan kesalahan dan kesalahan manusia.

Setelah mengetahui mengenai kekurangannya, maka ada baiknya untuk mengikuti preliminary test dengan tujuan untuk mengetes kemampuan trading kalian selama ini.

Related Topic

Apa Itu Centralized Finance?

Sebelum konsep desentralisasi muncul, CeFi adalah salah satu teknologi revolusioner yang menggabungkan beberapa keunggulan hasil DeFi dengan kenyamanan dan keamanan produk layanan keuangan standar. Untuk memahami keuangan terpusat, kita perlu memahami apa itu sentralisasi.

Bagaimana Cara Kerja Centralized Finance

Proses sentralisasi mengacu pada pemusatan proses perencanaan dan pengambilan keputusan di dalam organisasi kepada satu pemimpin atau lokasi. Dalam organisasi terpusat, kantor pusat tetap memiliki otoritas pengambilan keputusan, sementara semua kantor bawahan menerima perintah dari kantor utama. Kantor pusat menampung para eksekutif dan spesialis yang membuat keputusan penting.

Semua pesanan perdagangan crypto dialihkan melalui pertukaran pusat di keuangan terpusat (CeFi). Uang dikelola oleh individu yang bertanggung jawab atas pertukaran ini. Ini menyiratkan bahwa seseorang tidak memiliki akses ke dompet mereka karena mereka tidak memiliki kunci pribadi. Selanjutnya, bursa memilih mata uang mana yang tersedia untuk diperdagangkan dan berapa banyak pengguna harus membayar biaya untuk berdagang di platform mereka.

Setelah mengetahui mengenai DeFi ini, maka kalian sudah mengetahui berbagai macam kelebihannya beserta risiko yang akan ditanggung. Pastikan untuk tetap mempertimbangkan segala risiko yang ada jika ingin menggunakan layanan keuangan ini. Selain itu, jangan lupa untuk mengisi trader assessment agar bisa berkonsultasi dengan para ahli trader yang ada di GIC.

Wachda Mihmii
SEO writer who is experienced in various Indonesian national media. Aspiring to be a book or novel writer. Has experience as a Creative Director.

Daftarkan Diri Anda Sekarang


Setelah melakukan pendaftaran anda akan diberikan video workshop dari Trader Profesional Kami